海外华人银行账户频繁被冻结！存钱不注意这些，很有可能上当！

但是因为一些留学生忙于学习，或者因为账户里的钱不是很多，所以他们不注意冻结他们的账户。

这是必须的！

英中律师协会会长朱晓玖是五名涉案留学生的代表。她呼吁中国留学生，账号被冻结后，不能无视，必须站出来配合警方调查。

“没收钱是小事，如果法庭最终认定这些学生洗钱，不仅会损害华人在英国的形象，未来其他银行也会效仿。关注对中国学生提起诉讼并进行洗钱调查，”朱小久说。

“警方正在调查金融犯罪，而不是汇款。”英国李振举律师事务所律师何大伟认为，积极配合调查很重要。 “学生们可能没有做任何违法的事情卡卖给别人洗钱了被冻结，重要的是说出真相，以及资金为何被储存和转移。”

“我会密切关注事态的发展。”在英中国留学生李奇表示，作为留学生群体中的一员，他希望有关方面能够通过法律手段维权，不要做“沉默的羔羊”。

避免涉嫌“洗钱”

谨慎储存和转移

为了维护国家利益，世界各国历来高度重视打击洗钱犯罪。

为规避风险，部分银行严防客户洗钱等违法行为。比如美国的大通银行和花旗银行都设立了专门的审计部门。

如果客户行为不当，很容易导致银行因涉嫌“洗钱”而关闭其所有账户。

在美国留学的中国留学生谢燮遭遇了这种情况。

只要她放假，她就会回中国。因为出入频繁，她会直接带上她的学费和生活费，然后在ATM上存钱。随着时间的推移，她收到了银行的一封信，说银行决定关闭她的所有账户。

先生。在一家主流银行工作的陈先生指出，其实银行是担心客户的这些行为会给自己的经营带来麻烦，所以宁愿“误杀”也不愿“漏网” ”。

那么，什么样的不当行为很容易被贴上“洗钱”的标签？

小乔在这里为你盘点：

关于规避“洗钱”风险的注意事项：

A) 使用 ATM 机存入现金。这种情况下卡卖给别人洗钱了被冻结，只知道收款人的账户，不知道存款人的账户或详情，但知道资金的去向，很容易成为“嫌疑”对象。

B) 如果大量现金在同一天从不同地点的多台 ATM 存入同一个账户，这表明存在异常活动。

C) 如果资金从多个地点或多个来源记入贷方，但随后资金被转移到一个账户或同一个账户，也会产生怀疑。

D) 有大量现金存款，然后立即或在短时间内转移大量现金也是可疑的。

E) 尤其是作为学生，工作仅限于兼职工作，并且不允许像贸易等商业交易那样频繁地进出资金。

冻结银行账户不是小事

但有时很可能是因为你的疏忽行为而被录用

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记者：马秀秀